"בגל הירידות הראשון המשקיעים נלחצים ויוצאים מהשוק"

פרופיל

גיל: 35

מקום עבודה: בנק דיסקונט, סניף לב העיר בבאר שבע

ותק: 12 שנה

השכלה: תואר ראשון בכלכלה

מצב משפחתי: נשואה 2

על המקצוע

- מהם היתרונות והחסרונות במקצוע היועץ?

"זה מקצוע מעניין דינמי ומרגש. אין אפשרות לנוח, ותמיד צריך להיות עם אצבע על הדופק ובמעקב אחר אירועי מיקרו ומאקרו".

- ספרי על מקרה בלתי נשכח עם לקוח.

"אחרי שנתיים של השקעה ספקולטיבית בסכום גבוה מאוד, לקוח זכה בפיס בסכום כפול. ההשקעה החדשה שלו הייתה כבר יותר סולידית".

- מהי העצה הטובה ביותר שנתת?

"קניית אג"ח מסוג שחר ל-5 שנים בתקופה שבה ריבית בנק ישראל הייתה דו-ספרתית. האג"ח נקנתה ללקוח שהיה מוכן להשקיע לטווח ארוך, ומיותר לציין שההשקעה השתלמה בגדול".

- מהן הטעויות הנפוצות של המשקיעים?

"הם מאפיינים עצמם כלקוחות עם ראייה ארוכת טווח, אך בפועל בגל הירידות הראשון נלחצים ויוצאים מהשוק".

- מהו המשפט המופרך ביותר ששמעת מלקוח?

"תבני לי תיק 100% מנייתי, אבל שיישאר סולידי".

- תני טיפ למשקיעים.

"פיזור ההשקעה חשוב תמיד, והיום יותר מתמיד".

- איפה תהיי בעוד 5 שנים?

"בע"ה בעמדה ניהולית בתחום ההשקעות".