"הטעויות הגדולות של המשקיעים - מפאניקה או אופוריה"

פרופיל

גיל: 33

מקום עבודה: בנק אגוד, סניף פרימיום חיפה

ותק: 6 שנים

השכלה: MBA במנהל עסקים

מצב משפחתי: רווק

על המקצוע

- מהם היתרונות והחסרונות במקצוע?

"מקצוע מרתק ודינמי, שדורש יצירתיות רבה ומציאת פתרונות מהירים במצבי שוק משתנים, תוך התייחסות למספר רב של משתנים במקביל".

- מקרה בלתי נשכח עם לקוח:

"זוג צעיר שביקש להשקיע במניות בתקופת גאות בשווקים; לאחר בירור הסתבר שהכסף מיועד לרכישת דירה. הסברתי להם את הסיכון הכרוך בהשקעה, ואכן הלקוחות ויתרו עליה וחסכו הפסד כספי ניכר".

- העצה הטובה ביותר שנתת:

"בשלהי המשבר ב-2008, זיהיתי שהאג"ח הבנקאיות נסחרות בתשואות גבוהות משמעותית ביחס לאלטרנטיבות. העברתי את לקוחותיי מהפיקדונות והקרנות הכספיות לאותן אג"ח - מהלך שהוביל לרווחי הון מהותיים כאשר השווקים תיקנו ב-2009 ו-2010".

- איזה טיפ תוכל לתת למשקיעים?

"הטעויות הגדולות של המשקיעים נובעות מגורמים פסיכולוגיים כפאניקה או אופוריה מוגזמת. תנו לנו, יועצי ההשקעות ומנהלי התיקים, לנטרל את הרכיב הפסיכולוגי שפוגם בהשקעותיכם".

- המשפט המופרך ביותר ששמעת מלקוח?

"שחקן אופציות שטען כי הסוחרים בוול-סטריט מורידים את השוק האמריקני, במטרה להוריד את השוק הישראלי".

- איפה תהיה עוד 5 שנים?

"בבנק אגוד, לאחר התקדמות במסלול הניהולי".