- מהם היתרונות והחסרונות במקצוע?
"היועץ נדרש להתעדכן ולהתנהל כבמשחק שחמט. מחד, המקצוע תובעני, ומאידך תובענות היא תמריץ להתפתחות מקצועית. כל העת ישנם מוצרים חדשים, ולא זו בלבד שנדרש להכירם על בוריים, אלא שצריך להשכיל להתנהל מול מהלכים בלתי צפויים בשוק ההון".
- מקרה עם לקוח שלא תשכח?
"ייעצתי ללקוח שלי, שניהל פרט לתיק ההשקעות שהיה בטיפולי מספר תיקי השקעות בבנקים שונים בארץ ובחו"ל, ביוני 2008 לצמצם משמעותית את מרכיב המניות בתיק. הלקוח יישם את המלצתי בשאר התיקים ונתן הוראה להקטין את החשיפה לשוק המניות, והשאר היסטוריה".
- העצה הטובה ביותר שנתת:
"ב-2008 המלצתי ללקוחותיי לרכוש אג"ח של בנקים, שנסחרו בתשואות של כ-8%. רוב הלקוחות פעלו לפי עצתי, והניבו רווחי הון נאים ביותר".
- מהן הטעויות הנפוצות שעושים משקיעים?
"מצהירים על עצמם כמשקיעים לטווח ארוך, אך מתבררים כמשקיעים לטווח קצר, הממהרים לממש השקעות כאשר מתעוררת תנודתיות גבוהה בשווקים".
- המשפט המופרך ביותר ששמעת מלקוח?
"לקנות מניות שעולות זו לא חוכמה גדולה, את זה כולם יודעים. אני רוצה שתרכוש עבורי רק מניות שעולות חזק".
- איפה תהיה עוד 5 שנים?
"מתפתח בתפקידים בתחום הייעוץ".
גיל: 52
מקום עבודה: בנק דיסקונט, סניף יהודה המכבי ת"א
ותק: 30 שנה
מצב משפחתי: נשוי 2
לתשומת לבכם: מערכת גלובס חותרת לשיח מגוון, ענייני ומכבד בהתאם ל
קוד האתי
המופיע
בדו"ח האמון
לפיו אנו פועלים. ביטויי אלימות, גזענות, הסתה או כל שיח בלתי הולם אחר מסוננים בצורה
אוטומטית ולא יפורסמו באתר.
כתבות
ני"ע
