פגישת ייעוץ: על לקוח שרצה להשקיע במניית גז "סולידית"

גיל: 32

מקום עבודה: מנהל מרכז השקעות VIP בבנק מרכנתיל, סניף נצרת

ותק: 5 שנים

השכלה: תואר ראשון במנה"ס

מצב משפחתי: נשוי 1

- מהם היתרונות והחסרונות במקצוע?

"המקצוע מאפשר להיות מעודכן כמעט בכל דבר שקורה בעולם, ולהכיר תחומים חדשים. יש אחריות גדולה מאוד, מאחר שבידיי הטיפול בנכס הכי יקר של המשקיעים, אחרי בריאותם - הכסף שלהם. לרוב לא מצליחים להתנתק מהעבודה גם בחופשות וגם בבית, ובתקופות קשות העצבים והדופק מרקיעים שחקים".

- ספר על מקרה בלתי נשכח עם לקוח.

"לפני המשבר ב-2008, לקוח שקרא סקירה מורחבת ומקיפה על בנק גדול מאוד באירופה, ביקש למכור את כל נכסי התיק שלו - בשווי 1.3 מיליון שקל, ולקנות מניות של הבנק הזה, בניגוד להמלצותיי. כעבור חודשים בודדים שווי תיקו נפל ב-40%, וכתוצאה מכך הוא החליט למכור את התיק ולא להתעסק יותר בשוק ההון לעולם".

- מהי העצה הטובה ביותר שנתת?

"בתיקי מניות גדולים תמיד לפעול עם הגנות, גם בזמנים של עליות. מדובר בביטוח לכל תסריט שלילי".

- מהו המשפט המופרך ביותר ששמעת מלקוח?

"משקיע בגז ובנפט שניזוק קשות בתיק ורצה לפצות על ההפסד, ביקש להשקיע 'בענק' במניה סולידית שתעלה בוודאות".

- איפה תהיה בעוד 5 שנים?

"בתפקיד ניהולי בבנק מרכנתיל".