פרופיל
גיל: 33
מקום עבודה: מנהל יחידת בנקאות פרטית בסניף גדרה של בנק אוצר החייל
ותק: 3.5 שנים
השכלה: תואר ראשון במינהל עסקים
מצב משפחתי: נשוי 2
על המקצוע
- מהם היתרונות והחסרונות במקצוע?
"מקצוע דינמי, מרתק, מאתגר, מגוון מאוד מבחינת סוגי הלקוחות. אך דורש אחריות כבדה, התמודדות עם מצבי שוק לא נעימים, בלשון המעטה, וכן - העבודה לא נגמרת בסניף".
- ספר על מקרה בלתי נשכח עם לקוח.
"רגע לפני 'מאי השחור' ב-2010 בנה לקוח באופן עצמאי תיק השקעות שמורכב מ-100% מניות. לאחר שהתיק ספג הפסדים בעקבות אירועי אותו חודש, החליטו הורי הלקוח, ניצולי שואה, למכור את התיק מחשש להפסדים נוספים. בפגישת הייעוץ החלטנו, כי חכם יהיה דווקא להמתין לסוף השנה ולא לפעול מתוך לחץ. בסוף השנה ההחלטה הזו אכן הוכיחה עצמה כנכונה".
- תן טיפ למשקיעים.
"להיות יותר מעורבים. לא ניתן לתזמן, אך ניתן 'להקשיב' לאיתותי השוק. השנה קיבלנו חנינה של 6 חודשים כמעט לפני הקריסה בתיקים".
- מהן הטעויות שמשקיעים עושים?
"קשה להם לוותר על הפסד של 10%, אך במינוס 30%-40% הם מוכרים בלי לחשוב פעמיים".
- מהו המשפט המופרך ביותר ששמעת מלקוח?
"לקוח של 100% סיכון אמר: 'אני רוצה להכפיל ולצאת, מספיק לי'".
- איפה תהיה בעוד 5 שנים?
"בתפקיד ניהולי בכיר בבנק".
לתשומת לבכם: מערכת גלובס חותרת לשיח מגוון, ענייני ומכבד בהתאם ל
קוד האתי
המופיע
בדו"ח האמון
לפיו אנו פועלים. ביטויי אלימות, גזענות, הסתה או כל שיח בלתי הולם אחר מסוננים בצורה
אוטומטית ולא יפורסמו באתר.
כתבות
ני"ע
