פגישת ייעוץ: איך יודעים מתי לעבור לסולידי יותר?

גיל: 31

מקום עבודה: בנק אגוד, סניף רחובות

ותק: שנה וחצי

השכלה: תואר ראשון בכלכלה

מצב משפחתי: נשוי 1

- מהם היתרונות והחסרונות במקצוע?

"העבודה מאוד מעניינת ודינמית. לעולם אין רגע משעמם. יתרון נוסף הוא הגשמה עצמית וסיפוק אישי גדול מאוד. החיסרון הוא רגולציה מכבידה".

- ספר על מקרה בלתי נשכח עם לקוח.

"לקוח שבחר להשקיע ללא ליווי יועץ, החזיק תעודת סל על מדד הבנקים והגיע לסניף בכל יומיים לבדוק את מצב התיק, לאור התנודתיות הגבוהה באותם ימים. ראיתי שהשקעה זו מטרידה אותו יתר על המידה. שכנעתי אותו שחשוב שישקיע בליווי יועץ והוא הסכים. לאחר שיחה מקצועית המלצתי לו לעבור לרכיב יותר סולידי. באותו שבוע המדד ירד בצורה ניכרת, והלקוח חסך הפסדים רבים".

- תן טיפ למשקיעים.

"לא להסתכל על התיק באופן יומי אלא לטווח ארוך; לא לפעול בצורה אימפולסיבית - הסבלנות משתלמת".

- מהו המשפט המופרך ביותר ששמעת מלקוח?

"לקוח הגיע אליי וביקש השקעה סולידית ללא הפסד הקרן, וכן ביקש ממני המלצה על מניית חיפושי נפט סולידית".

- איפה תהיה בעוד 5 שנים?

"בבנק אגוד, בתפקיד ניהולי ומאתגר".