הבנקים בישראל חשופים ישירות למדינות ה-PIIGS בסכום של 2.4 מיליארד שקל כאשר 48 מיליון שקל הוגדרו כחוב בעייתי. 1.74 מיליארד שקל הם אשראי מאזני והיתרה אשראי חוץ מאזני. עיקר אחזקות הבנקים הם באג"ח בנקים ומוסדות פיננסיים בהיקף של 1.2 מיליארד שקל. כך עולה מבדיקת "גלובס" ומהדוחות הכספיים לסיכום הרבעון השלישי של 2011.
מדינות ה-PIIGS - פורטוגל, אירלנד, איטליה, יוון וספרד - מוגדרות כבעייתיות לאור היקפי היגרעון והחוב הממשלתי שלהן המעלים חשש ליציבות הכלכלה. יוון נמצאת על סף פשיטת רגל. אירלנד ופורטוגל, ביקשו וקיבלו סיוע מקרן המטבע העולמית והאיחוד האירופי. גם מצבן של ספרד ואיטליה מדרדר וקיימת דאגה ליכולתן לעמוד בהתחייבויותיהן. כתוצאה מכך הבנקים בישראל צמצמו מאוד את חשיפתם ל-PIIGS בשנה האחרונה. כך למשל בנק הפועלים שצמצם חשיפתו לאיטליה במאות מיליוני שקלים עוד במהלך 2010. כעת חשוף הפועלים לאיטליה ב-98 מיליון שקל בלבד.
מחצית מהחשיפה למדינות ה-PIIGS במערכת הבנקאית היא לספרד. האשראי לספרד עומד על 1.16 מיליארד שקל, לאיטליה חשופים הבנקים הישראלים (בעיקר לאומי) ב-802 מיליון שקל ולאירלנד ב-432 מיליון שקל. החשיפה ליוון (13 מיליון שקל) ולפורטוגל (3 מיליון שקל) זניחה.
הבנק עם החשיפה הגבוהה ביותר למדינות ה-PIIGS הוא בנק לאומי עם 1.12 מיליארד שקל, 15 מיליון שקל מתוכם מוגדרים כחוב בעייתי. לאומי חשוף למדינות הבעייתיות בעיקר באמצעות אג"ח בנקים בו לבנק אחזקה של 963 מיליון שקל. רוב החשיפה היא לאיטליה 560 מיליון שקל ולספרד 504 מיליון שקל.
בשתי המדינות מחזיק לאומי באג"ח של בנקים שנחשבים יציבים ומדורגים גבוה. בספרד אג"ח בנקים בסך 455 מיליון שקל, רובם של בנק סנטנדר שעיקר פעילותו מחוץ למדינה. באיטליה 459 מיליון שקל, 324 מיליון שקל מתוכם בבנק אינטסה. החשיפה לאירלנד עומדת על 51 מיליון שקל, מתוכה 21 מיליון שקל לאג"ח בנקים מדורגים נמוך וליוון 9 מיליון שקל.
לבנק הפועלים חשיפה של 844 מיליון שקל מרביתה באשראי חוץ מאזני, 8 מיליון שקל מתוכם מוגדרים חוב בעייתי. מתחילת השנה הקטין הבנק את חשיפתו ל-PIIGS ב-221 מיליון שקל. לספרד חשוף הפועלים ב-421 מיליון שקל מתוכם 352 מיליון שקל לבנקים מקומיים ועוד 13 מיליון שקל לממשלת ספרד. בבנק מציינים כי 247 מיליון שקל מהחשיפה לבנקים היא במכשירים נגזרים שנעשו עם צדדים עימם נחתמו הסכמי קיזוז (הסכמי CSA). להפועלים חשיפה לאירלנד בסך 320 מיל מתוכה 24 מיליון שקל לבנקים מקומיים. בסך הכל לבנק הפועלים אג"ח בנקים בסך 143 מיליון שקל. בנוסף לבנק חשיפה זניחה לפורטוגל (3 מיליון שקל) וליוון (2 מיליון שקל).
הבנקים הבינוניים חשופים ל-PIIGS ב-447 מיליון שקל, ירידה של 42% בהשוואה לסוף 2010. הבינלאומי חשוף ל-PIIGS בהיקף של 260 מיליון שקל מתוכם 146 מיליון שקל לספרד, כאשר 55 מיליון שקל מתוכם באג"ח בנקים ספרדיים ו-67 מיליון שקל באג"ח ממשלת ספרד. בנוסף לבינלאומי חשיפה של 106 מיליון שקל לאיטליה מתוכה 84 מיליון שקל באג"ח ממשלתי. יתרת החשיפה היא לאירלנד. בנוסף לבינלאומי חשיפה של 17 מיליון שקל לאיסלנד.
מזרחי טפחות חשוף ל-PIIGS ב-117 מיליון שקל מתוכם 112 מיליון שקל אשראי חוץ מאזני שרובו לספרד. בבנק מציינים כי בחודשיים האחרונים אחרי תקופת הדו"ח ירדה חשיפת הבנק ל-80 מיליון שקל. בבנק דיסקונט צומצמה החשיפה ל-PIIGS באופן דרסטי והיא עומדת על 70 מיליון שקל בלבד בהשוואה ל-255 מיליון שקל בסוף 2010. מרביתה, 52 מיליון שקל לאירלנד ועוד 16 מיליון שקל לספרד. 23 מיליון שקל מחוב זה מוגדר כבעייתי.
בנקים, חשיפה ל PIIGS
לתשומת לבכם: מערכת גלובס חותרת לשיח מגוון, ענייני ומכבד בהתאם ל
קוד האתי
המופיע
בדו"ח האמון
לפיו אנו פועלים. ביטויי אלימות, גזענות, הסתה או כל שיח בלתי הולם אחר מסוננים בצורה
אוטומטית ולא יפורסמו באתר.
כתבות
ני"ע
