לא מזמן העברתי הרצאה באוניברסיטת קולגייט למדעי הרוח בהמילטון, ניו יורק, על הבנה של שוק המניות. זה היה סוף השבוע של חג ההודיה, ולסטודנטים לא היה מצב רוח ללימודים. חוץ מזה, לסטודנטים אין בדרך כלל את המזומנים המיותרים להשקיע במניות.
אבל אם לומדים להשקיע, אפילו קצת כסף יכול לעשות דרך ארוכה. אם יש לכם פחות מ-3,000 דולר להשקעה או מסחר, אפשר להשתתף בשוק ההון. למידה של השוק היא עניין לכל החיים, ולכן אפשר לראות את ההשקעה הזו כ"שכר לימוד". הנה חמש אסטרטגיות שאפשר לשקול, בסדר עולה של סיכון.
1. לחשוב, לתכנן, ללמוד
מהו הסוד של שוק המניות? מעל הכול, להאמין בעצמך ובמה שאתה יכול להשיג. שנית, למד את שוקי ההון ושוחח עם אנשים כדי לקבל רעיונות השקעה. קרא על הסיכונים והתשואות של מניות, אג"ח ואופציות. הצטרף למועדון השקעות במכללה או הקהילה שלך, כדי לשמוע דיונים על הגדלת הכנסה. ולבסוף, פתח חשבון השקעה ומסחר וירטואלי באינטרנט. המטרה שלך אינה לעשות כסף, אלא לאתר דרכים שבהן הכסף שלך יעבוד בשבילך.
סיכון: אין.
2. קרנות נאמנות
קנייה ומכירה של קרנות נאמנות היא הדרך הקלה ביותר להשקיע בלי הרבה כסף. קרנות הנאמנות הן מגוונות, זולות יחסית והגיוניות למשקיע לטווח ארוך. קניית קרנות נאמנות יכולה לסייע לך ללמוד על מגזרי מניות, מדדים, פיזור סיכון ודיבידנדים. אם החלטת להשקיע, בחר בקרן ללא עמלת קנייה ומכירה, שהיא זולה יותר. למרות שקרנות נאמנות רבות מנוהלות בצורה מקצועית, אתה יכול עדיין להפסיד כסף אם המניות של הקרן רושמות ביצועים גרועים.
סיכון: בינוני. אם אתה משקיע מתחיל, למד את הדברים הבסיסיים של שוק המניות עם קרנות נאמנות.
3. תעודות סל
משקיעים רבים מעדיפים תעודות וקרנות סל (ETFs), שדומות לקרנות נאמנות אך נסחרות כמו מניות.
השתמש רק בתעודות לא ממונפות. התעודות הפופולריות ביותר הן אלה שצמודות למדדים (משקיעות במניות שמרכיבות את המדד), כמו נאסד"ק 100 (QQQ), 500 S&P (SPX) ודאו ג'ונס ממוצע תעשיות (DJIA). כמו מניות, מחירי התעודות משתנים לאורך כל היום. היתרון שלהן הוא שהן זולות להשקעה, נזילות ומספקות גיוון מיידי.
סיכון: בינוני עד גבוה. כמו מניות, מסחר בתעודות סל יכול להוביל להפסדים פתאומיים ודרמטיים.
4. לסחור/להשקיע במניה אחת
ב-1,000 דולר אתה יכול לפתוח חשבון בחברת ברוקרים. כשאתה משתמש בכסף שלך, אתה חש את הכאב וההנאה (ותאוות הבצע והפחד) של המסחר.
אסטרטגיה אחת היא להשקיע או לסחור במניה של חברה שאתה מכיר. למד את כל הניואנסים של השוק דרך המניה הזו. אם אתה סוחר, למד מתי להיכנס, לצאת ולברוח מפוזיציה דרך רמות התנגדות ותמיכה. אם אתה משקיע, למד את נתוני היסוד של החברה, כמו רווחיות.
למרות שמפתה לקנות מניות פני (של מתחת ל-3 דולר), גם קל מאוד להפסיד את כל הכסף על מניה כזו.
אסטרטגיה מתוחכמת היא למכור בחסר (להרוויח כשהמניה יורדת) מניות פגיעות שעולות בגלל מומנטום, לא ביצועי יסוד של החברה. זה לא מומלץ למתחילים, מפני שאתה חייב להשתמש במרג'ין (הלוואה מהברוקר) כדי לממן את העסקה. אתה עלול גם להפסיד יותר כסף מזה שהשקעת. ובכל זאת, חשוב לדעת שאפשר להרוויח גם מירידה של מניה.
סיכון: גבוה. החזקת מניה אחת מסוכנת כי אין פיזור סיכונים. לכן תצטרך לתת הוראת עצירת הפסד (לימיט). מסחר במניות פני ומכירה בחסר לא מומלצים למתחילים.
5. אולי אופציות
כאשר צברת מידע על שוק המניות, אפשר לשקול להשקיע באופציות. למרות שיש שחושבים שהן מסוכנות מדי, אסטרטגיות רבות של אופציות דווקא פחות מסוכנות מקנייה ומכירה של מניות. עם אופציות אתה יודע במקרים רבים בדיוק כמה אתה יכול להרוויח או להפסיד לפני ביצוע העסקה.
אחת האסטרטגיות הקלות להבנה היא למכור "Covered Calls" על מניה שלך, ולקבל הכנסה עקבית. אפשר גם לבצע ספקולציה באמצעות אופציות קנייה ומכירה, אם כי רוב הספקולנטים מפסידים.
כאשר אתה צבור ניסיון וידע, אתה יכול לנצל אסטרטגיות של אופציות כדי להגן על פוזיציות במניות, או לקנות מרווחי אופציה. לפני מסחר באופציות, חיוני שתכיר את כל הסיכונים הכרוכים בכך.
סיכון: גבוה. אתה עלול להפסיד את כל הכסף שהשקעת במקור במסחר באופציות. כאשר אתה קונה אופציות, אתה צריך לקלוע לעיתוי ולכיוון הנכון של מניית הבסיס, ואת זה קשה להשיג.
*** כל הזכויות שמורות ל-MarketWatch.com 2011
לתשומת לבכם: מערכת גלובס חותרת לשיח מגוון, ענייני ומכבד בהתאם ל
קוד האתי
המופיע
בדו"ח האמון
לפיו אנו פועלים. ביטויי אלימות, גזענות, הסתה או כל שיח בלתי הולם אחר מסוננים בצורה
אוטומטית ולא יפורסמו באתר.
כתבות
ני"ע
