פגישת ייעוץ: "פזרו השקעות - אל 'תתחתנו' עם מניה אחת"

גיל: 30

מקום עבודה: בנק דיסקונט, סניף רמלה

ותק: 7 שנים

השכלה: תואר ראשון בכללה עם התמחות במנע"ס, בהצטיינות

מצב משפחתי: נשואה 2

- מהם היתרונות והחסרונות במקצוע?

"זהו תחום דינמי, מעניין ומאתגר, המאפשר היכרות עם סוגים שונים של לקוחות. החסרונות טמונים בצורך לקבל החלטות בתקופה בה שורר חוסר ודאות, והעובדה שלא קיימת נוסחה שיכולה לחזות את השוק ולנבא את העתיד".

- העצה הכי טובה שנתת:

"אני מקפידה לומר ללקוחותיי ש'העצים לא צומחים עד השמיים', כלומר כדאי לממש רווחים נאים, ובייחוד בתקופות תנודתיות. וכן, 'לא לשים את כל הביצים בסל אחד', במיוחד לאור המצב הגיאו-פוליטי באזורנו".

- מה הטעויות שמשקיעים עושים?

"קונים במחירי שיא ומוכרים במחירי תחתית. פועלים לפי הרגש או כותרות בעיתונים, באופן אימפולסיבי ולא רציונאלי. בנוסף, לא מפזרים השקעות, אלא נוטים לקנות מניה אחת ו'להתחתן' איתה".

- מה המשפט הכי מופרך ששמעת מלקוח?

"ללקוחה הייתה תשואה נאה במניה והמלצתי לה לממש את הרווח, בשל צפי שהמניה תרד. היא לא הייתה מוכנה למכור ברווח בשום פנים, כיוון שלא הסכימה עם הרעיון שעליה לשלם מס בגין הרווח".

- איפה תהיי עוד 5 שנים?

"אנליסטית או כלכלנית בכירה בבנק דיסקונט".