פגישת ייעוץ: על הלקוח שחשב שפיצח את סודות הבורסה

פרופיל

גיל: 37

תפקיד: יועץ השקעות בסניף חיפה של בנק פאג"י

ותק: 5 שנים

השכלה: תואר ראשון בכלכלה וניהול

מצב משפחתי: נשוי 4

על המקצוע

- מהם היתרונות והחסרונות במקצוע?

"היתרון הוא הדינמיות והעניין שבמקצוע, מאחר שאין יום הדומה למשנהו. החיסרון הוא שבשוק ההון משתמשים לעיתים בכלי החלטה, שלא תמיד עולים בקנה אחד עם העתיד".

- מהן הטעויות הנפוצות שמשקיעים עושים?

"משקיעים רבים הופכים בתקופות שפל ללקוחות דפנסיביים, ובתקופות גאות לאוהבי סיכון".

- ספר על מקרה עם לקוח שלא תשכח.

"לפני כמה שנים פנה אליי לקוח עם אסטרטגיית השקעה מיוחדת: רכישת מניות של חברות שנרכשות על-ידי אנשי עסקים גדולים. ניסיתי לשכנעו שלא תמיד מדובר ברכישות שתואמות את השווי הכלכלי של הפירמות, אך לשווא - הוא הפסיד חלק ניכר מכספו בתוך מספר חודשים".

- איזה טיפ תוכל לתת למשקיעים?

"ללקוחות שעברו ייעוץ המתחשב בצרכיהם, תוך מתן אפשרות לתיק תנודתי עם רכיב של סיכון, ומעוניינים לחסוך לטווח ארוך - אני ממליץ על הפקדה מנייתית באמצעות תעודות סל".

- איפה תהיה בעוד 5 שנים?

"בתפקיד ניהולי בבנק פאג"י או בקבוצת הבינלאומי".