פרופיל
גיל: 36
מקום עבודה: בנק לאומי, סניף ביאליק בת"א
ותק: 7 שנים
השכלה: תואר ראשון במינהל עסקים
מצב משפחתי: נשואה 2
על המקצוע
- מה הם היתרונות והחסרונות במקצוע?
"המקצוע מאוד מאתגר, דורש רמת ידע גבוהה והתעדכנות שוטפת על המתרחש בשווקים, כך שיום עבודה אינו נראה כמו קודמו. מנגד, הוא מצריך עמידה בתנאי לחץ, מאחר שבימי משבר וחוסר ודאות בשווקים, לעצבנות הלקוחות יש השפעה על היועץ".
- ספרי על מקרה עם לקוח שלא תשכחי.
"ללקוחה נפרע פיקדון דולרי בסכום גבוה, כאשר שער הדולר היה סביב 4.2 שקל. הצעתי לה, כי אם אין התחייבות דולריות, אין סיבה מוצדקת להחזיק רכיב גבוה במטבע. הלקוחה סירבה, והמתינה לעליית השער על מנת 'להחזיר הפסדים'. מאז הדולר המשיך לרדת".
- מהי העצה הטובה שנתת?
"לקוח שכל כספו היה בפק"מ, רצה להיכנס לשוק עם חשיפה של 100% מניות. יעצתי לו לפזר סיכונים ולהיכנס לשוק ההון בהדרגתיות. לאחר מספר שבועות, כאשר רק 10% מהסכום במניות, הלקוח חש את השוק ואת התנודתיות הקיימת, והבין שחשיפה גבוהה לאפיק המנייתי כלל לא מתאימה לו".
- תני טיפ להשקעה.
"השקעה בשוק ההון מתאימה לטווח ארוך. אם קיים צורך בכספים בטווח קצר - פשוט לא להיכנס לשוק ההון".
- איפה תהיי בעוד 5 שנים מהיום?
"בניהול מקצועי בבנק לאומי".
לתשומת לבכם: מערכת גלובס חותרת לשיח מגוון, ענייני ומכבד בהתאם ל
קוד האתי
המופיע
בדו"ח האמון
לפיו אנו פועלים. ביטויי אלימות, גזענות, הסתה או כל שיח בלתי הולם אחר מסוננים בצורה
אוטומטית ולא יפורסמו באתר.
כתבות
ני"ע
