פגישת ייעוץ: "אל תנסו להרוויח מהר והרבה"

פרופיל

שם: יואל רעאני

גיל: 40

תפקיד: מנהל מרכז ייעוץ והשקעות מרכז בבנק יהב

ותק:7 שנים

השכלה: תואר ראשון בכלכלה ומימון, תואר שני במדעי המדינה

מצב משפחתי: נשוי + 4

על המקצוע

- מהם היתרונות והחסרונות במקצוע?

"ייעוץ השקעות הוא מקצוע מאתגר במיוחד, המחייב קבלת החלטות פיננסיות על סמך הערכות מצב תמידיות. החיסרון הוא שרק בדיעבד ניתן לדעת אם הערכנו נכון".

- מהי העצה הכי טובה שנתת?

"במהלך 2009, כשהשוק היה במגמת עלייה ולקוחות ביקשו להגדיל חשיפה מנייתית, המלצתי לשלב חלק זעיר בחשיפה למניות הנפט והגז, שאכן הצליחו להניב רווחים נאים".

- תן טיפ למשקיעים.

"שמרו על שלושה כללים: הראשון, להקפיד על רמת סיכון שתאפשר לכם להמשיך לישון היטב בלילה; השני, לא למכור בבהלה; והשלישי, לא לנסות להרוויח מהר והרבה".

- מה המשפט הכי הזוי ששמעת מלקוח?

"בתחילת השנה הגיע אליי לקוח עם סכום נכבד, שציין בפירוש שאינו מעוניין בסיכון בתיק אבל מצפה לכ-10% תשואה שנתית".

- איפה תהיה בעוד 5 שנים?

"אמשיך להתפתח בתחום הניהולי בבנק יהב".