פגישת ייעוץ: על לקוח שרצה להשקיע במניות - ו"ניצל"

גיל: 33

תפקיד: יועצת השקעות בנקאות פרטית בסניף הל"ה בירושלים של הבינלאומי

ותק: 11 שנים

השכלה: תואר ראשון בניהול וסוציולוגיה

מצב משפחתי: נשואה 3

- מהם היתרונות והחסרונות במקצוע?

"המקצוע מאתגר, מעניין ונוגע במגוון תחומים. עם זאת, השוק דינמי, ובתקופה כזו של חוסר ודאות מציב התלבטויות לא פשוטות".

- העצה הכי טובה שנתת?

"לקוח תכנן לרכוש דירה, ובינתיים ביקש להשקיע את מרבית הכסף במניות. הצעתי לו להשקיע את רוב הכסף דווקא בהשקעה ללא סיכון, כדי לשמור על ערכו. הלקוח הקשיב לעצתי, ולאחר מכן התחילה התנודתיות בשווקים, ואכן מרבית מכספיו לא נפגעו".

- יש לך טיפ למשקיעים?

"מייחסים למרק טווין את הציטוט: 'שוק ההון נועד כדי להעביר כסף מאנשים שאין להם סבלנות לכאלה שיש להם'. המלצתי למשקיעים היא להתאזר באורך רוח".

- מהן הטעויות שמשקיעים עושים?

"מוכרים את השקעותיהם בימים של ירידות חדות מתוך לחץ ופאניקה".

- מה המשפט הכי הזוי ששמעת מלקוח?

"אני רוצה להרוויח הרבה, מהר, בלי סיכון - במניה סולידית".

- איפה תהיי עוד 5 שנים?

"מנהלת מחלקה בתחום הייעוץ הנרחב".