פגישת ייעוץ: על הזוג שתכנן לממן דירה ע"י השקעה במניות

פרופיל

גיל: 33

מקום עבודה: בנק מזרחי טפחות, סניף חפץ חיים, פ"ת

ותק: שנתיים בבנק, 5 שנים בשוק ההון

השכלה: תואר ראשון בכלכלה וניהול

מצב משפחתי: נשוי טרי

על המקצוע

- מהם היתרונות והחסרונות במקצוע?

"אין מקרה דומה לקודמו, תמיד קיים אתגר שונה. נדרש להיות חדים, להגיב בזמן ולפעול באחריות".

- מקרה עם לקוח שלא תשכח?

"לקוח שהוא שחקן אופציות, כבן 60, הגיע לסניף מיואש לאחר שתיק ההשקעות שלו כמעט נמחק. לאחר בחינת התיק התברר שכלל לא ביצע הגנות. כיום מדובר בשחקן משוכלל המבצע אסטרטגיות מתוחכמות".

- העצה הכי טובה שנתת

"זוג צעיר שהתכוון לרכוש דירה בקרוב ביקש להגדיל את ההון העצמי על ידי השקעה לטווח קצר ב-100% חשיפה למניות. לאחר הסבר על הסיכון בצעד זה, הם החליטו לבנות תיק מותאם ובכך מנעו הפסדים מכספי הדירה".

- מהן הטעויות שמשקיעים עושים?

"משקיעים לא אוהבים לצאת בהפסד. הגם שכיום לא היו קונים את המניה, וחוששים שתמשיך לרדת, הם מחכים שתגיע למחיר המקורי".

- מה המשפט הכי מופרך ששמעת מלקוח?

"תן לי מניות שיעלו בשבועות הקרובים, מספיק לי".

- איפה תהיה עוד 5 שנים?

"בתפקיד ניהולי בבנק".