פגישת ייעוץ: על הלקוח שהשקיע כל כספו במניית נפט אחת

פרופיל

גיל: 34

תפקיד: יועץ השקעות בסניף מבשרת של בנק אגוד

ותק: 6.5 שנים

השכלה: תואר ראשון בכלכלה, תואר שני במשפטים

מצב משפחתי: נשוי 1

על המקצוע

- מהם היתרונות והחסרונות במקצוע?

"מקצוע מאתגר ודינמי, הדורש רמת ידע והתעדכנות גבוהה, ומצריך התמודדות ותגובה לחדשות ואירועים שקורים בארץ ובחו"ל. מנגד, הוא מצריך עמידה בתנאי לחץ, במיוחד בימי משבר וחוסר ודאות, והציפייה מלקוחות לחיזוי העתיד היא בלתי אפשרית".

- ספר על מקרה עם לקוח שלא תשכח.

"למרות אזהרותיי החוזרות ונשנות, לקוח השקיע את כל כספו, כמה מיליוני שקלים, במניית נפט ספקולטיבית. למזלו, הוא הספיק לצאת ממנה כמה ימים לפני הודעה שלילית במיוחד, שבעקבותיה הנייר איבד 40%".

- מהי העצה הכי טובה שנתת?

"במשבר ב-2008 ניצלתי את הירידות החדות באג"ח הקונצרניות, וקניתי ללקוחות בהדרגה אג"ח בתשואות גבוהות, שהניבו עשרות אחוזים בתוך כשנה".

- מהו המשפט הכי הזוי ששמעת מלקוח?

"אני מחפש השקעה ללא סיכון. מה אתה אומר שנקנה קצת רציו?"

- איפה תהיה בעוד 5 שנים?

"אשאף להתקדם מקצועית וניהולית בתחום ההשקעות בבנק".