פגישת ייעוץ: על הלקוח שלימד את יועץ ההשקעות

פרופיל

גיל: 34

מקום עבודה: בנק דיסקונט, סניף לב דיזנגוף

ותק: 5.5 שנים

השכלה: BA בכלכלה וניהול

מצב משפחתי: נשוי 3

על המקצוע

- מהם היתרונות והחסרונות במקצוע?

"מקצוע היועץ הוא דינמי, עם נגיעה בכל תחומי החיים, מה שמצריך להיות עם יד על הדופק. החיסרון הוא כנראה הרגולציה המכבידה, שהולכת ומתעצמת".

- ספר על מקרה עם לקוח שלא תשכח.

"לקוח לימד אותי בעבר את הפשטות שבהשקעות, או לפי דבריו, 'אני קונה אג"ח כאשר התשואה גבוהה, וקונה מניות כאשר התשואה נמוכה'. זה נכון לכל אחד".

- מהי העצה הכי טובה שנתת?

"לקנות מדד בנקים שבוע לפני ההודעה של המפקח על הבנקים, שיחס הלימות ההון הדרוש נמוך ממה שציפו בשוק".

- מה המשפט הכי הזוי ששמעת מלקוח?

"אני לא מבין כלום בשוק ההון, אבל תשואה של 3% פלוס מדד היא נמוכה - בוא נקנה מניות".

- איפה תהיה בעוד חמש שנים?

"סמנכ"ל בבנק. מנכ"ל כנראה ייקח קצת יותר זמן".