"אמריקנים מזורגגים, מי אתם שתאסרו לסחור עם איראן?"

הבנק הבריטי סטנדרד צ'רטרד ניהל במשך שבע שנים עסקאות בהיקף של 250 מיליון דולר עם בנקים איראניים והפר את החוק נגד הלבנת הון - כך מסר אתמול (ב') גוף פיקוח של מדינת ניו יורק, שהזהיר כי ייתכן שתיאסר פעילות שלוחת הבנק במדינה זו.

המניה צנחה

המחלקה לשירותים פיננסיים של מדינת ניו יורק הודיעה אתמול שסטנדרד צ'רטרד הרוויח מאות מיליוני דולרים בעמלות מהעברת כספים עבור בנקים איראניים, שחלות עליהם עיצומים אמריקניים. הבנק מלונדון, שכמעט 90% מרווחיו ומהכנסותיו מגיעים מאסיה, אפריקה והמזרח התיכון, קיבל ממדינת ניו יורק הוראה לשכור מפקח עצמאי פנימי לניטור פעילותו במדינת ניו יורק.

לפי הודעת המפקח בניו יורק, כאשר ראש החטיבה האמריקנית של הבנק הזהיר את הממונים עליו בלונדון, בשנת 2006, שפעילות הבנק עלולה לחשוף אותו ל"נזק תדמיתי קטסטרופלי", הוא קיבל תשובה שכללה ניבולי פה כלפי העובדים האמריקנים של הבנק. "מי אתם, אמריקנים מזורגגים, שתאמרו לנו, ליתר העולם, שאנחנו לא יכולים לעשות עסקים עם איראנים?" כתב הממונה בלונדון, לפי ההודעה שפורסמה אתמול.

מניית סטנדרד צ'רטרד צנחה הבוקר בכ-12%בתגובה להודעת המפקח. מניית הבנק הנסחרת בלונדון עלתה השנה ב-11% עד אתמול, והייתה המניה הבנקאית השלישית בטיב ביצועיה אחרי לוידס בנקינג ו-HSBC.

שורה של פעולות

הבנק מסר בהודעה ש-99.9% מעסקאותיו עם איראן עלו בקנה אחד עם תקנות משרד האוצר האמריקני, וכי סך העסקאות שהיוו הפרה של תקנות המשרד היה נמוך מ-14 מיליון דולר. עוד מסר הבנק שהוא דוחה בחריפות את העמדה ואת אופן הצגת העובדות של המפקח מטעם מדינת ניו יורק, בנג'מין לואוסקי.

"ססטנדרד צ'רטרד דיווח לפני כן שהוא מקיים בדיקה של פעילותו ההיסטורית, ודן עליה עם סוכנויות האכיפה בארה"ב", מסר הבנק בהודעתו. הבנק טען עוד שהוא ויתר על זכויותיו לחיסיון יחסי לקוח-עורך דין וחיסיון פירוט מוצריו כדי להבטיח שכל גופי הפיקוח בארה"ב יקבלו את כל המידע הרלוונטי.

שריל שפר, לשעבר כלכלנית בכירה בשלוחת הפד בניו יורק וכיום פרופסורית לבנקאות באוניברסיטת וויומינג, אמרה ששלילת רישיון בנקאי במדינת ניו יורק עלולה לפגוע גם בבנק שעסקיו מרוכזים בחלקים אחרים של העולם.

ההאשמות נגד סטנדרד צ'רטרד הן המשך לסדרת פעולות של מפקחים אמריקנים נגד סניפי בנקים בריטיים בניו יורק. באוגוסט 2010 הסכים בנק ברקליס לשלם 298 מיליון דולר כדי ליישב תביעות על כך שהוא הפר את חוקי הסחר עם ידי טיפול בעסקאות של בנקים ממדינות כפופות לעיצומים אמריקניים כולל קובה, איראן, לוב וסודאן.

ב-2009, חטיבה של בנק לוידס שהואשמה בכך שאפשרה לאיראנים גישה למערכת הפיננסית בארה"ב, שילמה 350 מיליון דולר כדי להסדיר חקירה של התובע המחוזי במנהטן, רוברט מורגנתאו.

HSBC, אחד הבנקים הגדולים בעולם, הפריש בחודש שעבר 700 מיליון דולר במאזניו למימון קנסות אמריקניים לאחר שוועדה של הסנאט מצאה שהבנק איפשר לטרוריסטים, קרטלי סמים ועבריינים גישה למערכת הפיננסית בארה"ב. לפי מנכ"ל הבנק, סטיוארט גוליבר, הסכום הזה עוד עלול לעלות.

 אמריקה