מתכננים להתחיל להשקיע? הנה חמישה דברים שכדאי לכם לדעת.
1) מדד סנופי
מדד סנופי, או בשמו הרשמי מדד S&P 500, כולל את 500 החברות עם שווי השוק הגבוה ביותר בארה"ב. זהו מדד השקעה פופולארי ביותר, שהשיג תשואות נאות לאורך השנים האחרונות, והפך לכלי השקעה פופולארי גם במכשירי החיסכון הארוכים: קרנות הפנסיה וקופות הגמל מאפשרות לבחור בהשקעה במדד הספציפי הזה.
2) לא המספר קובע
לכאורה, מי שמשקיע את כספו בסנופי, סבור שהשקעתו במניות מפוזרת מאוד בין מניות של 500 חברות. בפועל, מדד הסנופי לא מספק פיזור גבוה: את המשקל העיקרי בו מרכיבות חברות הטכנולוגיה שיהיו דומיננטיות מאוד בתוצאות המדד - לטוב ולרע. לכן, לא רק מספר החברות במדד קובע את הפיזור, אלא גם הרכבו.
3) תאבון סיכון
כאשר בונים תיק השקעות ובוחנים את אלמנט הפיזור, כדאי לבחון אותו בשלושה היבטים: הראשון, האם פיזרתם בין אפיקים עם רמות סיכון שונות בהתאם לתאבון הסיכון שלכם, באופן שמאזן את התיק.
4) פיזור בין סקטורים
ההיבט השני, האם פיזרתם בתוך כל אפיק את ההשקעות: האם באפיק המנייתי בחרתם מספר מצומצם של מניות? האם פיזרתם בין סקטורים שונים? בין מדינות שונות? האם הסקטורים מושפעים מאותם גורמים או להיפך - מצבי עולם מסויימים ישפיעו עליהם בצורה הפוכה?
5) מסלול חוץ שווקי
ולבסוף, האם לצד השקעות בשוק ההון, פיזרתם את התיק למכשירי השקעה שלא מתנהגים כמו השווקים.
לתשומת לבכם: מערכת גלובס חותרת לשיח מגוון, ענייני ומכבד בהתאם ל
קוד האתי
המופיע
בדו"ח האמון
לפיו אנו פועלים. ביטויי אלימות, גזענות, הסתה או כל שיח בלתי הולם אחר מסוננים בצורה
אוטומטית ולא יפורסמו באתר.
כתבות
ני"ע
